撰文：0xJeff，加密 Kol

编译：zhouzhou，BlockBeats

编者按：本文 jeff 讨论了 DeFAI（去中心化金融 + 人工智能）如何通过抽象层、自动交易代理和 AI 驱动的 dApp 来简化、优化和提升 DeFi 体验，介绍了多个正在发展的 DeFAI 项目，如 Almanak、Cod3x 和 Mode 等，强调 AI 在提升交易策略和管理投资组合中的作用。

以下为原文内容（为便于阅读理解，原内容有所整编）：

DeFi 一直是 Web3 的支柱。它使区块链变得实用，提供了将资金瞬间转移到全球、在链上投资资产、无中介借贷以及在 DeFi 协议之间堆叠策略的工具。这就是触手可及的金融自由。

更重要的是，DeFi 解决了现实世界中的问题。它让无银行账户的人能够访问金融服务，去除中介，并且全天候运营，创造了一个真正全球化、包容性的金融系统。

但当我们面对现实却意识到 DeFi 很复杂，设置钱包、管理交易手续费、避开诈骗和跑路——这并不适合普通人。不断扩展的 L1、L2 和跨链生态系统只让事情变得更加复杂。对大多数人来说，进入的门槛实在太高。

这种复杂性限制了 DeFi 的发展，但随着 DeFAI 的出现，这种情况开始发生改变。

什么是 DeFAI？

DeFAI（DeFi + AI）将 DeFi 变得更加易于接触。通过利用 AI 技术，它简化了复杂的界面，消除了普通人参与的障碍。想象一下，一个世界，在这个世界里，管理你的 DeFi 投资组合就像与 ChatGPT 聊天一样简单。

DeFAI 的第一波项目已经开始出现，主要集中在三个领域：

1. 抽象层

2. 自主交易代理

3.AI 驱动的 dApp

1. 抽象层

抽象层的目标是通过直观的界面隐藏 DeFi 的复杂性。它们让用户可以通过自然语言命令与 DeFi 协议互动，而不需要复杂的仪表盘。

在 AI 之前，像基于意图的架构等抽象层简化了交易执行。像 CoWSwap 和 symm io 这样的平台允许用户在分散的流动性池中获得最佳定价，解决了流动性碎片化问题，但它们并没有解决核心问题：DeFi 仍然让人感到困难。

现在，AI 驱动的解决方案正在弥补这个空白：

Griffain 是第一个推出代币的项目，目前仍处于早期访问阶段，需要邀请才能使用。

Griffain 更加通用，允许用户执行从简单到复杂的各种操作，如任务自动化（DCA）、发布 Memecoin 和进行空投等。

Orbit / Grift 是第二个推出代币的项目，产品旨在面向链上 DeFi 体验。Orbit 强调跨链功能，因其已集成超过 117 条链和 200 个协议，是三个协议中集成数量最多的。

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Neur 是第三个推出代币的项目，但由于其开源的特点，迅速在估值上超越了 Orbit。Neur 将自己定位为 Solana 的副驾驶，专为 Solana 生态系统设计。Neur 由 sendaifun 的 Solana Agent Kit 提供支持。

我个人使用的是 slate ceo，他们现在还很早期，尚未推出代币，但我很喜欢他们的自动化功能。我主要用它来设置条件交易，比如如果 xxxx 达到 500 万美元市值，就卖出我仓位的 25%，或者像如果 xxx 达到 xxxx 的价格，就购买价值 5000 美元的代币。

AIWayfinder 是另一个值得关注的有趣项目。这是一个由 PRIME / ParallelTCG 团队打造的庞然大物，值得期待。

2. 自主交易代理

为什么要花几个小时去挖掘 Alpha、手动执行交易、并尝试优化你的投资组合，而你可以让一个代理为你做这些？自主交易代理将交易机器人推向了一个新的层次，把它们转变成动态伙伴，随着时间的推移，它们能够适应、学习并做出更智能的决策。

需要澄清的是，交易机器人并不新鲜。它们已经存在多年，根据静态编程执行预定义的动作。但代理则有本质的不同：

它们从非结构化且不断变化的环境中提取信息。

它们在其目标的背景下推理数据。

它们发现模式并学会随着时间的推移利用这些模式。

它们能够执行其拥有者没有明确编程的操作。

这个子领域正在快速发展，最初代理可能只是娱乐用途——例如可能为博乐而炒作一些垃圾币——但现在已经转向了更具实用性、以盈利为驱动的工